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| 이 책은 펀드투자자들이 숲과 나무를 동시에 보는 투자마인드와 정확한 펀드지식으로 최대한의 투자성과를 올릴 수 있도록 펀드의 속성, 투자원칙, 유형, 투자방법, 위험지표 평가 등 펀드투자의 핵심포인트를 알기 쉽게 설명해준다. |
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@ 펀드 열기가 뜨거울수록 투자는 냉정하게 해야 한다!
자산운용협회가 집계한 2007년 10월말 기준 국내 펀드 계좌수는 2,119만 7,000개로 나타났다. 우리나라 총가구수가 1,700만여 개이므로 한 가구당 1개 이상의 펀드를 가지고 있는 셈이다. 이 중 주식형펀드 계좌가 1,502만여 개로 71％를 차지하고, 매달 저축하는 방식으로 투자하는 적립식 펀드도 1,336만 개나 되었다.
통계자료에서 보듯 최근의 국내 펀드투자 열기는 대단하다고 할 수밖에 없다. 그러나 이와 같은 펀드 열기에 편승해 무분별하게 펀드투자에 나서면 고수익은커녕 자칫 손실을 볼 수도 있다는 점을 잊어서는 안 된다.
오랜 세월 업계 현장에서 일해오고 있고, 수천 명에 이르는 회원을 보유한 펀드카페를 운영하고 있는 저자는 펀드에 대한 기본적인 지식이나 정보도 없이 펀드시장에 뛰어들어 낭패를 보는 투자자들을 바라보면서 그들에게 조금이라도 도움을 주기 위해 이 책을 쓰게 되었다고 한다.
따라서 이 책은 펀드투자자들이 반드시 알아야 할 펀드의 기초지식, 투자시 유의할 점, 가입후 효과적인 유지 관리로 최대의 수익을 올릴 수 있는 방법을 초보자들도 쉽게 이해하도록 안내하고 있다.
@ 내 궁합에 맞는 펀드가 최고의 펀드!
펀드에 투자할 때는 주식과 달리 좀더 거시적으로 접근해야 한다. 특히 초보투자자의 경우 현재 자기의 경제 상황에 맞는 자산관리 계획을 먼저 세운 후 나름의 정보를 통해 자기 스타일에 맞는 펀드 유형을 골라야 한다. 그리고 주변의 전문적인 지식을 갖고 있는 사람이나 기관으로부터 해당 펀드유형의 객관적 수익률, 변동성 등에 대한 자문을 받아 선택한 유형 내에서 본인에게 맞는 펀드상품을 골라 가입하는 것이 바람직하다.
저자는 어떤 펀드상품이든 각각의 개성과 장단점을 갖고 있기 때문에 어떤 게 좋고 나쁘다고 획일적으로 나누기 어렵지만, 좋은 펀드는 무조건 수익률이 높은 펀드라기보다는 투자자와 궁합이 맞는 펀드라고 역설한다.
즉 펀드투자자 본인의 투자목적, 투자기간, 기대수익률, 위험 감내 여부 등을 고려해서 펀드 포트폴리오를 구성할 것을 강조하며, 그 구체적인 방법을 제시하고 있다.
<차 례>
1장 투자 마인드 길러주는 펀드이야기
* 펀드는 강하다
* 펀드 종목 선정에 대해
* 자동차를 고르듯 펀드를 선택 하라
* 투자정보는 늘 우리 근처에 있다
* 안 사면 본전
* 신문기사와 ‘엇박자’ 투자
* 땅부자 할아버지가 돌아가신 사연
* 길목 지키기 투자
* 달리는 말에 올라타기
* 추세는 순응하는 것이다
* 펀드 갈아타기
<투자 돋보기> 국내 연기금이 주식투자에 눈을 돌리고 있다
2장 펀드투자자가 꼭 알아야 할 펀드지식
* 먼저 펀드시장이라는 큰 숲을 보자
* 펀드가입 전에 꼭 확이해야 할 7가지 포인트
* 이런 펀드는 조심하자
- 화장발 펀드
- 번개형 펀드
- 속 좁은 테마펀드
- 펀드매니저가 자주 바뀌는 펀드
- 영세한 펀드
* 펀드는 의외로 안전한 투자상품이다
* 펀드는 의외로 환금성이 높은 투자상품이다
* 펀드, 분산투자 5가지 원칙을 지키자
① 투자자산의 분산
② 펀드유형의 분산
③ 투자시점의 분산
④ 투자지역의 분산
⑤ 투자통화의 분산
* 펀드에 큰 영향을 미치는 주가의 5가지 변동 요인
① 경기가 좋으면 주가도 좋다
② 금리가 오르면 주가는 떨어진다
③ 통화량이 늘면 단기에 주가가 상승한다
④ 부동산이 좋으면 주가도 좋다
⑤ 환율이 오르면 주가도 오른다
* 펀드투자 상품에 대한 12가지 오해와 진실
① 펀드는 원금보장 상품이다?
② 적립식펀드는 만기가 있다?
③ 비과세는 해외펀드만 된다?
④ 중국펀드는 중국에만 투자한다?
⑤ 환매수수료는 항상 내는 것이다?
⑥ 펀드평가회사에서 발표하는 수익률이 내 수익률이다?
⑦ 대형 판매사 펀드가 좋다?
⑧ 적립식 펀드는 꼭 정한 날 정한 금액을 납부해야 한다?
⑨ 상품이 같다면 판매조건도 다 같다?
⑩ 펀드매매는 판매사를 꼭 방문해야 한다?
⑪ 선취수수료 상품은 환매수수료가 없다?
⑫ 적립식은 무조건 선취형이 유리하다?
* 펀드투자에 큰 변혁을 가져올 ‘자본시장통합법’
<투자 돋보기> 펀드 수익률 확인
3장 실전 펀드투자 길라잡이
* 펀드는 간접투자상품이다
* 펀드가 은행의 예금이나 적금과 다른 점
* 펀드는 수익증권이다
* 내가 가입한 펀드, 어디서 운용하나
* 실전 투자자가 꼭 알아야 할 사항들
* 펀드 통장 보는 법
<투자 돋보기> 원금보전 vs 원금보존
4장 성공 펀드투자를 위한 펀드상식
* 펀드 이름은 어떻게 붙여지는 걸까
* 펀드 관련 투자상품에는 어떤 것들이 있나
- 주식과 채권
- 적립식 펀드
- CMA
- ELS(주가연계증권)
- ELF(주가연계펀드)
- DLS(파생결합증권)
- 펀드랩 VS 재간접펀드
* 펀드가입 전에 유의할 사항
* 온라인을 이용한 펀드가입
<투자 돋보기> 펀드 슈퍼마켓
5장 펀드의 종류와 내게 맞는 펀드 고르기
* 다양한 유형의 펀드상품
* 펀드 종류와 펀드 스타일
* 유형에 따른 펀드 종류
- MMF
- 채권형 펀드
- 하이일드 펀드
- 주식형 펀드
- 혼합형 펀드
- 해외펀드
- 리츠(REITs)
- 장기주택마련 펀드
- 멀티클래스 펀드
* 투자방법에 따른 펀드분류
<투자 돋보기> 펀드 슈퍼마켓
6장 펀드의 위험지표와 평가
* 펀드 위험지표에는 어떤 것이 있나
- 표준편차
- 베타계수
- 샤프지수
* 내 펀드 평가
- 수익률
- 펀드전략
- 펀드 수탁액
- 펀드 운용보고서
* 펀드 공시 활용
[부 록]
* 꼭 알아야 할 펀드용어
* 자산운용사와 투자자문사 홈페이지
<저자소개>
지은이 : 펀드판매연구소 조충현
* 단국대학교 대학원 경제학과 졸업
* 남성해운(주) 근무
* SM 경영컨설팅 대표 역임
* 수년간 주식 전업투자가, 증권투자상담사
<현재>
* 한화증권 63지점(서울)에서 간접투자증권 취득권유인
* 펀드판매연구소 운영
* 네이버 카페 <펀드판매사> 운영자 (멤버수 3,100여명)
* 카페주소 - http://cafe.naver.com/fundsale
* 이메일 - [email protected]
<본문 맛보기>
***
실전에 임해서 투자자는 다른 상품을 사기 위해 보유하고 있는 펀드를 무작정 환매해서는 안 된다. 그 상품을 환매할 만해서 환매하고, 새로 가입할 만해서 가입한다는 마음으로 교체매매를 해야 한다. 섣부른 펀드 갈아타기는 수수료 부담만을 가중시켜 장기적으로 수익률 극대화에 방해만 될 뿐이다. -45쪽
***
주식형 펀드에 가입하려는 투자자들은 오후 3시를 기준으로 기준가 적용이 달라진다는 점을 유의해야 한다. 주식 편입 비중이 50% 이상인 주식형 펀드에 가입할 경우, 주식시장 마
감시간인 오후3시까지는 가입한 날의 종가 등을 근거로 다음날 아침 확정 공지되는 기준가로 펀드를 매입한다. 그러나 3시 이후에 가입하는 부분에 대해서는 다음날이 아닌 그 다음날의 기준가가 된다는 점이 틀리다. -120쪽
***
해외펀드는 특정지역의 주식, 채권, 실물자산 등에 투자하는 방식과 재간접투자 형식인 펀드오브펀드(fund of funds) 방식이 있다. 해외펀드는 자신의 투자금액을 올인해 투자하는 것은 바람직하지 않고, 어디까지나 안정성에 기초하여 전체 투자금액에서 30% 정도의 비중으로 운용하는 것이 적절한 비율이라 하겠다. -150쪽 |
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공 정 거 래 위 원 회
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